特朗普下令后，非公民对银行活动面临更多审查

据特朗普总统周二发布的行政命令，美国非公民的银行业务将面临更严格的审查，但该指令的范围不及财政部此前提出的一项要求银行收集客户公民身份信息的提案。

特朗普政府提出了多项政策，这些政策对银行产生了不利影响，包括今年早些时候提出的收集公民身份数据的想法。今年一月，特朗普还出其不意地呼吁信用卡提供商限制利率以应对生活成本问题，并针对华尔街银行歧视保守派，但银行否认这一说法。

然而，周二发布的最新命令并未要求提供公民身份数据。相反，它指示财政部长向银行发布警示，识别与逃税、隐瞒真实账户所有权、账外工资支付、劳动力贩运以及使用个人纳税人识别号码开设账户或获得信用的红旗，而该号码在没有美国合法存在证实的情况下。

一位要求匿名的大型银行高管表示，该提案被视为政府倾听业界意见的例子，并补充说这显示出政府对变革持开放态度。

行业高管警告称，要求银行收集客户公民身份或移民身份数据将成本高昂且带来干扰。

华盛顿政策分析师埃德·米尔斯（Ed Mills）与雷蒙德·詹姆斯（Raymond James）共同表示：“显然，政府希望对移民进行更严格的控制，但银行监管机构一直希望尽可能多的金融交易通过传统金融体系进行。”他补充道：“这将导致许多人从金融体系中消失，也可能带来国家安全风险。”

路透社上个月报道，银行认为核查所有现有客户的移民身份和公民身份将非常繁琐且几乎不可能。贸易团体解释说，这样的命令可能导致数百万客户的银行化，减少美国人的金融访问。

最新命令指出的警示信号包括以空壳公司名义开设账户、利用特定平台掩盖工资支付以及反复现金提取。当没有社会保障号码或工作签证时，个人纳税人识别号码（ITIN）的使用也应被标记。

白宫还表示，财政部和监管机构应提议修改《银行保密法》，以便更容易获取客户信息，特别指出外国领事馆签发的文件具有风险。