报税后您应该无限期保留 3 条记录

虽然在提交纳税申报表后扔掉文件可能很诱人，但这样做可能会使您面临财务和法律风险。无限期地保留某些财务记录可以防止未来的税务争议，促进资产管理并确保合规性。

“永久保留影响未来几年的文件非常重要，例如与产生结转、协议和投资记录的损失相关的文件，这可能会创造未来的现金基础，”Optic Tax 高级税务总监兼首席执行官 Crystal Stranger 说。

虽然美国国税局提供了有关保留各种文件的最短期限的指导方针，但 GOBankingRates 与两位税务和财务专家进行了交谈，以探讨您在报税后应无限期保留的三项记录。

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提交的纳税申报表副本

个人应在提交后多年保留其提交的联邦和州纳税申报表的副本。

“一般纳税申报文件应至少保存三年，”Stranger 说。“但将记录保留七年可能是件好事，因为如果存在某些类型的少报收入或欺诈行为，国税局可能会追溯到那么远。”

这些文件是个人收入、扣除额和纳税额的历史记录。

“如果你删除了税务记录，然后又需要它们，你将没有证明你的扣除额或抵免额所需的一切，”Stranger 解释说。“这可能会导致允许的扣除额损失或减少，您最终可能会欠税。”

物业和房地产记录

还应保留与财产所有权相关的文件，例如契约、所有权和重大房屋装修的记录。

财务顾问兼部分首席财务官 Joe DiSanto 表示：“这些成本用于所谓的基础。

DiSanto 解释说：“当您出售房产时，这不可避免地会发挥作用。您将计算您的资本利得税。如果您已经对房产进行了投资或改进，并且基本上想从资本收益中扣除这些费用，那么您将需要为这项工作提供备份。

DiSanto 表示，对于在家中居住 10 年或更长时间的纳税人来说，保存此类记录尤为重要。他指出，当你卖掉你的房子时，你所做的任何工作都可能是很久以前的事了。

“你想要有那些收据或发票或其他任何东西，这样你就可以在需要时证实这项工作，” 他解释说。

退休和养老金文件

保留与退休账户相关的所有记录，包括传统和罗斯 IRA、401（k）计划和养老金计划。

这包括详细说明贡献、展期和分配的文件。这些文件对于跟踪延税供款和所需的最低分配至关重要，以确保遵守 IRS 法规。

“如果您认为您为传统 IRA 做出了贡献，但它在 Roth 中被标记出来，那么如果将来发生什么事情，您可能需要一些备份文件来支持您的索赔，” DiSanto 说。

他说，纳税人应将退休储蓄供款记录并附在他们的纳税申报表和 W-2 或 1099 等支持文件中。他解释说，这样做可以确保一个人在给定年份的所有交易都得到验证。

“把它和所有这些文件放在同一个文件夹中，然后保留它，” DiSanto 说。“这不痛。它不再占用太多空间。