美国银行因洗钱违规被罚款12亿美元

“金融犯罪合规是一件严肃的事情，我们有责任做好这件事，”美国银行的一位发言人在一封电子邮件声明中表示，并补充说，这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的贷款机构已在技术方面投入了“数十亿美元”，并投入了“数千名员工来打击金融犯罪”，以解决这些不足之处。

监管机构表示，美国银行的失误涉及其交易监控系统、客户尽职调查和内部监督等各个方面。

该银行未能报告超过 50 亿美元的可疑交易，其中包括超过 10 亿美元涉及国家安全和其他优先非法金融风险的交易。

FinCEN 表示，美国银行承认故意违反《银行保密法》，并实际上将相当一部分可疑活动检测职责外包给了执法部门和其他金融机构。

据财政部称，该银行还优先考虑收入而非合规资源，导致可疑交易长期得不到调查。

这些处罚是在美国银行同意于 2024 年 12 月执行停止令，要求其解决反洗钱控制方面长期存在的缺陷近两年后作出的。

美国货币监理署表示，尽管此前已采取强制措施，但该银行仍未取得足够的进展。

“美国银行对其违反《银行保密法》的行为反应迟缓，这是不可接受的，”货币监理署署长乔纳森·古尔德在描述内部控制持续崩溃的情况时说道。

另外，财政部外国资产控制办公室宣布了一项 1160 万美元的和解协议，该协议涉及 475 起明显违反针对俄罗斯、伊朗和其他国家及活动的制裁计划的行为。

作为最新执法行动的一部分，美国银行必须对之前未发现的与外部方的可疑交易进行审查，并接受对其合规控制的独立评估。

负责追踪富国银行股票的分析师迈克·梅奥称此举是“美国银行的耻辱”，同时称这笔一次性费用“可以接受”。