中国防走资 香港银行和劵商收紧内地客开户和使用权限

中国大力打击跨境非法证券交易，香港法定机构同时配合，发函要求券商采取额外措施，识别中国内地(下称内地)投资者，禁止他们以内地资金在港投资；类似措施最近更已扩大至银行，外电和不同网民均上传个别银行通知，暂停为内地居民开设投资和理财户口，并提高内地居民申请储蓄帐户的门槛。股市连日出现大市下跌但交投额大升的股民减损现象，中信证券估计，中国此次打击行动可能影响香港 2500亿港元(275.4亿欧元)的资产。

中国当局的做法，广泛被视为堵截中国资金外流(走资)之举，而香港这个被指是中国走资渠道之一的地方，自然亦受影响。股市在中国公布两年内全面整治非法跨境炒股後的第一个交易日(26日)，便出现股市微跌丶但股票成交额大升的情况，反映受影响的投资者争相抛售股票并寻找替代交易。

具体而言，香港同股市自周二後市起，每日成交额均较平均数大升逾五成，两日下来，成交额共计达 6646.76亿港元(折算约732亿欧元)。今(28日)早情况持续，恒生指数失守25000点，中午收报24730点，大跌587点，但交易额却不跌反升，大市半日成交 1952亿港元(折算约 215亿欧元)。

中国去年走资1.04万亿美元历来新高

中国证券监督管理委员会(中证监)上周五(22日)的打暂行动，是期望堵截藉在境外开设投资户口以走资的做法。根据彭博通讯社前(26日)天报道，推断中国去年有等值 1.04万亿美元的资金外流，达到有纪录以来新高。

为此，中证监上周五联同工信部丶公安部及人民银行等七个部门公布，严禁境外机构以任何形式在内地非法提供开户及交易服务，规定两年内全面整治，清理非法存量业务；另外又严厉处罚富途丶长桥及老虎三家有为内地人士开设户口的证券公司，没收三间券商境内外相关主体的全部违法所得。资料显示，单是富途和老虎，便被罚和没收超过22.6亿元人民币(折算约 2.87亿欧元)，占该公司入帐额 13%和 10%。

同日，香港证监会要求券商，增强证券开立帐户监控措施，应对伪造文件及洗钱风险。路透社其後引述消息报道，香港证监会近日突击搜查两间中国大型券商的香港子公司，包括建银国际和中信建投国际，调查与股票发行相关的不当行为，作为加强监管 IPO(新股上市)的措施。 

内地客银行开户须证资金非来自内地

另外，管理金融业务的金融管理局(金管局)亦随之向香港银行发出通函，要求业界为内地投资者开立和管理投资帐户时，需采取额外措施，包括向内地客取得书面声明，确认所有用以支持投资活动及相关结算资金，均来自中国内地以外的合法来源；亦须确认投资者没有因为曾使用可疑或伪造文件而令账户被关闭等。

到了昨(27日)早，网上已有人上载截图，指中国银行(香港)向客户表示，在上周六(23日)至本周一(25日)开立投资帐户的内地客，在完成补签声明前，买入交易功能会被暂停；若在下月26日或以前未能补签文件，投资帐户会被终止。彭博通讯社亦引述消息报道，指在香港有业务的中国大型银行暂停为内地居民开设投资和理财账户，并提高内地居民申请储蓄账户的门槛，另外，银行更会收紧尽职调查要求。

其次，香港证监会和金管局的最新指引亦堵上个人藉外汇免证明额度走资的途径。现时内地个人每年有等值 5万美元额度，可在毋须提交用途证明资料下购买外汇和结售外汇，但当局最新要求，内地投资者进行投资活动和结算的资金，均需提证为来自内地以外的合法来源。换言之，经此渠道来港的相关资金不能再在香港银行或券商用作投资。